聊城：引领银行保险机构深化规范建设

　　自“行业规范建设深化年”活动开展以来，聊城银保监分局引领全市银行保险机构不断学习，加强警示教育，筑牢发展根基，进一步打造以“令行禁止”为核心内涵的合规文化，深化银行业保险业规范建设。

　　营造浓厚学习氛围

　　制度规定是行业规范建设的基础，聊城银保监分局指导银行保险机构持续加强制度学习，努力营造浓厚的学习氛围。同时，积极开展制度执行评价，及时更新规范汇编，巩固执行成效，增强制度生命力，着力形成系统化的制度执行机制。

　　今年4月份，邮储银行聊城市分行在全辖范围内开展了“轻微违规积分管理办法宣贯学习月”活动，充分利用微信视频会议等网络资源，并印制了900余份学习手册，确保学习活动有成效。为巩固学习效果，该行“以考促学、以考促记、以考敦行”，组织全体员工登录中邮网络学院平台参加“轻微违规积分管理办法”集中测试，员工平均成绩为94.1分。今年以来，兴业银行聊城分行组织各管理部门制定了2020年合规下基层工作计划，累计开展合规下基层活动13次，及时将政策和制度要求传递给经营部门，帮助基层员工充分领会、掌握合规要求，杜绝有章不循、有规不守问题。今年10月份，平安人寿聊城中支组织了“明规守矩细照笃行”之管理干部合规知识应知应会集体学习，管理干部率先垂范、带头学习，积极对照各项管理制度做好自查自省。制定《合规知识应知应会手册》，从行业规范建设、销售误导综合治理、合规内控考核、公司处罚问责制度、责任落实管理办法、自查自纠管理办法等6个方面着手打造公司合规知识体系。

　　加强案件警示教育

　　聊城银保监分局高度重视银行业、保险业从业人员合规教育，指导全市银行保险机构围绕重点领域，加强案件警示教育，通过深入学习具体详实的违法犯罪案例，以案为戒、鉴，敲响警钟、划清红线。

　　今年以来，中国银行聊城分行组织员工轮流观看《警钟长鸣防微杜渐》案例警示教育宣讲片，统一制作“违规警示栏”并布放在办公区显要位置，张贴违规问责处理文件及合规文件，发挥案件警示教育作用，以身边事教育身边人，提高基层员工合规意识。东阿农商银行每季度组织开展一次合规宣讲及警示教育案例培训活动，通过分析当前经济新形势下如何推进合规建设、剖析违规放贷风险典型案例，促使员工“知底线、明红线”，坚持“六个自警”、提升“四种能力”、注重“五个真实”、牢记“八个禁忌”，远离违法违规业务，达到“人人合规、事事合规、时时合规、我要合规”的目标。自活动开展以来，冠县齐丰村镇银行多形式开展警示教育，组织全体员工观看警示教育片，领导班子带头讲解禁止性规定、违规违纪处理办法，通过谈话、业务检查、家访等方式及时了解员工的思想动态，督促员工进一步认识违规违纪违法行为的严重性与危害性，严守道德底线，不碰纪律红线。

　　增强员工合规意识

　　为深入推进“行业规范建设深化年”工作，聊城银保监分局指导全市银行保险机构开展多种形式的宣教活动，调动从业人员坚守合规底线的积极性，增强员工依法合规经营理念，使合规文化深入人心，引导全行业真正做到“立规矩、订规章、明规则、树规范”，营造良好的合规文化氛围。

　　今年7月份，农发行聊城市分行选取12名青年业务骨干，结合自身工作实际与心得体会，组织开展了合规巡回宣讲活动，以精彩生动的宣讲阐述合规的重要性，进一步激发了员工立足本职、创先争优的工作热情，筑牢了合规管理基础。今年以来，潍坊银行聊城分行按照“行业规范建设深化年”培训计划要求，持续开展制度规范培训4次。该行还以合规管理、规范建设等为主题，组织开展征文竞赛活动，共收到征文30余篇，通过讲述合规故事、传递合规声音，深化合规认识，推动合规文化建设内化于心、外化于行。今年10月份，新华保险聊城中支以“力保诚信展业争做行业标兵”为主题，开展“诚信大使”合规大宣讲活动，围绕《如实告知与销售误导》，从如实告知及销售误导的定义、不如实告知的原因及后果、销售误导的类型及相关案例分析等几个方面进行解读，增强保险从业人员的合规意识、法律意识、底线意识，避免因“小违规”引发“大风险”。