三部门拟完善金融机构客户尽职调查具体要求；中国船舶将吸收合并中国重工

　　记者丨宁晓敏

　　实习生丨钟嘉

　　出品丨鳌头财经

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　　三部门拟完善金融机构客户尽职调查具体要求

　　中国人民银行8月4日消息，新修订的反洗钱法于2025年1月1日起正式施行，为落实反洗钱法有关要求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

　　管理办法起草说明表示，近年来监管发现，金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调查措施方面存在不足，需要在管理办法中进一步明确基于风险的客户尽职调查具体要求，指导金融机构合理、有效开展客户尽职调查。

　　管理办法规范的主要内容包括：明确客户尽职调查总体要求。按照反洗钱法规定，明确基于风险的客户尽职调查要求，强调金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施。明确低风险情形简化尽职调查措施和高风险情形强化尽职调查措施等要求。

　　完善客户尽职调查具体要求。一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施；二是在法律规定基础上，明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求；三是参照反洗钱国际标准，明确受益所有人、高风险国家（地区）和应加强监控国家（地区）、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。

　　完善适用范围等内容，确保与反洗钱法相衔接。一是依法完善管理办法的适用范围，二是完善反洗钱特别预防措施规定。

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　　暑运过半全国铁路累计发送旅客4.56亿人次

　　据中国证券报，8月3日，从国铁集团获悉，铁路暑运自7月1日启动，时间已过半，7月1日至8月1日，全国铁路累计发送旅客4.56亿人次，同比增长3.6%。

　　国铁集团运输部负责人介绍，暑运以来，铁路部门统筹客货运输和防洪安全，精心制定落实旅客运输方案，确保民生重点物资运输，落实落细各项防汛措施，为旅客平安有序出行和经济平稳运行提供可靠保障。

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　　中国船舶将吸收合并中国重工

　　8月4日，两家A股上市公司中国船舶工业股份有限公司和中国船舶重工股份有限公司同时发布多条公告，披露中国船舶拟吸收合并中国重工的交易信息。

　　据公告，中国船舶拟以向中国重工全体换股股东发行A股股票的方式换股吸收合并中国重工，中国船舶为吸收合并方，中国重工为被吸收合并方。

　　本次交易已获得中国证券监督管理委员会出具的《关于同意中国船舶工业股份有限公司吸收合并中国船舶重工股份有限公司注册的批复》(证监许可〔2025〕1501 号)，双方将尽快办理交易的相关事宜。

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　　苹果新成立的“AKI”团队正在打造ChatGPT竞品

　　今年早些时候，苹果悄然组建了一支名为“Answers，Knowledge and Information”（简称 AKI）的新团队。据悉，该团队正在探索多项自研AI服务，目标是打造一种全新的类ChatGPT搜索体验。

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　　“成都成华韩后医美”被罚40万余元

　　7月9日，市场监管总局公布一批违法广告典型案例。经查，成都成华韩后医疗美容医院有限公司在以直播电商形式推销“半岛超声炮”“欧洲之星全面部全模式”“星耀超光子”等医疗美容项目过程中，宣称的治疗功效与实际情况不符，并使用“单次我们的续航能力是9-12个月”“能够解决肌肤20多种问题”等宣传用语为功效作保证。四川省成都市成华区市场监管局依法对其罚款40.98万元。

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　　阳宗海、山里香等19批次食品不合格

　　7月28日，云南省市场监管局通告19批次抽检不合格食品，涉及：标称云南绫悦轩食品有限公司生产的“绫悦花语”小荞饼；昆明滇杰食品有限公司生产的“阳宗海”油腐乳；云南易门山里香食品有限责任公司生产的“山里香”鸡枞油香辣酱（酿造酱）等。